ในปี 2008 เกิดวิกฤตกวาดโลก จุดเริ่มต้นของปัญหาทางการเงินทั่วโลกเริ่มต้นด้วยการล่มสลายของตลาดหุ้น ตั้งแต่วันที่ 21 มกราคมถึง 22 มกราคมความโกลาหลในการแลกเปลี่ยนทั้งหมด ไม่เพียง แต่ราคาหุ้นจะถูกยุบ แต่ยังรวมถึงหลักทรัพย์ของ บริษัท ที่ทุกอย่างดำเนินไปด้วยดี แม้แต่ บริษัท ขนาดใหญ่เช่นแก๊ซรัสเซียก็ประสบกับความสูญเสีย ไม่นานหลังจากการล่มสลายของหุ้นในตลาดน้ำมันโลกน้ำมันก็เริ่มตกต่ำในราคา ในตลาดหุ้นมีช่วงเวลาที่เริ่มไม่มีเสถียรภาพซึ่งทำให้เกิดความประทับใจอย่างมากต่อตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ แม้จะมีความพยายามของนักเศรษฐศาสตร์ที่จะพิสูจน์สถานการณ์ (พวกเขาประกาศการปรับราคาหุ้นต่อสาธารณชน) เมื่อวันที่ 28 มกราคมทั้งโลกมีโอกาสที่จะสังเกตเห็นความผิดพลาดของตลาดหุ้นอีกครั้ง
วิกฤติเริ่มต้นอย่างไร
ในปี 2008 วิกฤตการณ์ไม่ได้เริ่มต้นในวันที่ 21 มกราคมเนื่องจากหุ้นตก แต่ในวันที่ 15 มกราคม กลุ่มธนาคารซิตี้กรุ๊ปมีกำไรลดลงซึ่งเป็นแรงผลักดันหลักของการลดลงของมูลค่าหุ้นในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก เหตุการณ์ต่อไปนี้เกิดขึ้น:
-
ดัชนี Dow Jones ลดลง 2.2%
-
Standard & Poor's - เพิ่มขึ้น 2.51%
-
คอมโพสิต Nasdaq - 2.45%
หลังจากผ่านไป 6 วันผลที่ตามมาของการเปลี่ยนแปลงราคาก็คือการปรากฏตัวในตลาดหลักทรัพย์และทิ้งร่องรอยไว้ในสถานการณ์ทั่วโลก ผู้เล่นส่วนใหญ่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในที่สุดก็เห็นว่าในความเป็นจริงหลาย บริษัท ไม่รู้สึกดีนัก การสูญเสียเรื้อรังถูกซ่อนอยู่หลังทุนสูงและราคาหุ้นสูง ผู้เชี่ยวชาญทางเศรษฐกิจหลายคนย้อนกลับไปในปี 2550 ทำนายวิกฤตในปี 2551 มีคนแนะนำว่ารัสเซียจะมีช่วงเวลาที่ยากลำบากสองปีต่อมาเนื่องจากความจริงที่ว่าทรัพยากรของตลาดในประเทศจะไม่หมด สำหรับเศรษฐกิจโลกนั้นคาดว่าจะเกิดภาวะถดถอยในช่วงเวลาก่อนหน้า
แถลงการณ์ของปัญหาโลกในปี 2008 และการพัฒนาของสถานการณ์
แม้ว่าวิกฤตการณ์ทั่วโลกในปี 2551 เริ่มต้นจากการล่มสลายของตลาดหุ้น แต่ก็มีข้อกำหนดเบื้องต้นมากมายสำหรับการปรากฏตัวของมัน การลดลงของหุ้นเป็นเพียงสัญญาณเตือนของสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงแบบไดนามิก ในโลกมีการบันทึกสินค้าเกินกำลังและการสะสมทุนอย่างมีนัยสำคัญ ความไม่แน่นอนของการแลกเปลี่ยนแสดงให้เห็นว่ามีปัญหาบางอย่างกับการขายสินค้า การเชื่อมโยงที่เสียหายต่อไปในเศรษฐกิจโลกคือภาคการผลิต การเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจโลกที่เกิดขึ้นในปี 2551 ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อชีวิตของประชาชนทั่วไป
เศรษฐกิจโลกมีลักษณะสถานการณ์ที่โอกาสและโอกาสของตลาดหมดอย่างสมบูรณ์ แม้จะมีความเป็นไปได้ในการขยายการผลิตและความพร้อมของเงินทุนที่มีอยู่ แต่การหารายได้ก็เป็นปัญหาอย่างมาก ในปี 2550 เป็นไปได้ที่จะสังเกตการลดลงของรายได้ของชนชั้นแรงงานในประเทศต่าง ๆ เช่นสหรัฐอเมริกาและบริเตนใหญ่ ตลาดที่แคบลงแทบจะไม่สามารถควบคุมได้โดยการเพิ่มขึ้นของทั้งผู้บริโภคและสินเชื่อจำนอง สถานการณ์ตึงเครียดเมื่อเห็นได้ชัดว่าประชากรไม่สามารถจ่ายแม้แต่ดอกเบี้ยเงินกู้
วิกฤตโลกครั้งแรกในประวัติศาสตร์ของมนุษย์
ในช่วงระหว่างปี 2551 ถึง 2552 ประเทศส่วนใหญ่ในโลกประสบกับปัญหาทางการเงินและเศรษฐกิจซึ่งนำไปสู่ปรากฏการณ์ที่กลายเป็น“ ระดับโลก” ในปี 2551 วิกฤติที่เกิดขึ้นเป็นที่จดจำกันมานานไม่เพียง แต่จะทำให้ประเทศทุนนิยมกวาดล้าง แต่ยังรวมถึงเศรษฐกิจของรัฐหลังลัทธิสังคมนิยม การถดถอยครั้งสุดท้ายในโลกจนถึงปี 2008 ซึ่งเกิดขึ้นครั้งใหญ่ในปี 1929-1933 ในเวลานั้นสิ่งต่าง ๆ กำลังเลวร้ายจนการตั้งถิ่นฐานในเมืองใหญ่ของอเมริกาขยายตัวจากกล่องกระดาษแข็งเนื่องจากประชากรส่วนใหญ่ไม่สามารถจ่ายค่าครองชีพเนื่องจากการว่างงาน ข้อมูลเฉพาะของการพัฒนาของแต่ละประเทศในโลกได้กำหนดผลของปรากฏการณ์สำหรับแต่ละคน
การอยู่ร่วมกันอย่างหนาแน่นของเศรษฐกิจโลกการพึ่งพาประเทศส่วนใหญ่เกี่ยวกับเงินดอลลาร์รวมถึงบทบาทระดับโลกของสหรัฐอเมริกาในตลาดโลกในฐานะผู้บริโภคทำให้อเมริกาต้องเผชิญกับปัญหาภายในที่ได้รับการตีพิมพ์ซ้ำในชีวิตของเกือบทุกประเทศ จากอิทธิพลของ "เศรษฐกิจยักษ์ใหญ่" มีเพียงจีนและญี่ปุ่นเท่านั้นที่ยังคงอยู่ วิกฤติไม่เหมือนสายฟ้าจากสีน้ำเงิน สถานการณ์เจริญรุ่งเรืองอย่างค่อยเป็นค่อยไปและเป็นระบบ การล่มสลายทางเศรษฐกิจที่เป็นไปได้ถูกระบุโดยแนวโน้มขาขึ้น นอกจากนี้ในระหว่างปี 2550 สหรัฐอเมริกาสามารถลดอัตราดอกเบี้ยลงได้ 4.75% นี่เป็นปรากฏการณ์ที่ไม่เคยมีมาก่อนในช่วงเวลาของความมั่นคงซึ่งไม่ได้สังเกตโดยนักเก็งกำไรที่ยึดถือหลักการ มันเป็นเรื่องที่ควรค่าที่บอกว่าความจริงที่ว่าไม่มีการตอบโต้ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศต่อการลดอัตราดอกเบี้ยในอเมริกาเช่นนี้ก็เป็นการพูดถึงปัญหาในอนาคต สิ่งที่เกิดขึ้นในช่วงวิกฤตเป็นเพียงหนึ่งในขั้นตอนเริ่มต้นมาตรฐานของปรากฏการณ์ รัฐมีปัญหาแล้วในช่วงเวลานี้ แต่พวกเขาซ่อนตัวอยู่และไม่ทำให้ตัวเองรู้สึกชัดเจน ทันทีที่หน้าจอขยับและโลกเห็นสภาพที่แท้จริงของกิจการตกใจเริ่ม ไม่มีอะไรจะซ่อนซึ่งนำไปสู่การล่มสลายของเศรษฐกิจในรัฐส่วนใหญ่
วิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2008 ในประเทศต่างๆทั่วโลก
ลักษณะสำคัญของวิกฤตการณ์และผลที่ตามมานั้นเป็นเรื่องปกติสำหรับทุกรัฐในโลก ในขณะเดียวกันก็มีความแตกต่างที่สำคัญซึ่งเป็นลักษณะของแต่ละประเทศ ตัวอย่างเช่นใน 9 จาก 25 ประเทศทั่วโลกมีการบันทึกจีดีพีเพิ่มขึ้นอย่างมาก ในประเทศจีนตัวชี้วัดเพิ่มขึ้น 8.7% และในอินเดีย - 1.7% หากเราพิจารณาประเทศหลังสหภาพโซเวียต GDP จะยังคงไม่เปลี่ยนแปลงในอาเซอร์ไบจานและเบลารุสคาซัคสถานและคีร์กีซสถาน ธนาคารโลกให้ความสำคัญกับความจริงที่ว่าวิกฤติปี 2551 ทำให้ GDP โดยรวมลดลงในปี 2552 โดยทั่วโลก 2.2% สำหรับประเทศที่พัฒนาแล้วคิดเป็น 3.3% ในประเทศกำลังพัฒนาและประเทศที่มีตลาดเกิดใหม่ไม่ใช่การถดถอยที่เห็น แต่การเติบโตแม้ว่าจะไม่ใหญ่เพียง 1.2%
ความลึกของการลดลงของ GDP แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ระเบิดที่ใหญ่ที่สุดมาในยูเครน (ลดลง 15.2%) และในรัสเซีย (7.9%) สิ่งนี้นำไปสู่การลดลงในการแข่งขันโดยรวมของประเทศในตลาดโลก ยูเครนและรัสเซียซึ่งหวังว่าจะสามารถควบคุมกลไกตลาดได้รับผลกระทบทางเศรษฐกิจและสังคมที่รุนแรงยิ่งขึ้น รัฐที่เลือกที่จะรักษาอำนาจสั่งการหรือตำแหน่งที่แข็งแกร่งในระบบเศรษฐกิจประสบ "ความวุ่นวายทางเศรษฐกิจ" ได้อย่างง่ายดาย เหล่านี้คือจีนและอินเดียบราซิลและเบลารุสโปแลนด์ วิกฤตการณ์ในปี 2551 แม้ว่าจะยังคงมีรอยประทับที่แน่นอนในแต่ละประเทศของโลก แต่ทุกที่มันมีความแข็งแกร่งและโครงสร้างส่วนบุคคล
วิกฤตเศรษฐกิจโลกในรัสเซีย: จุดเริ่มต้น
สาเหตุของวิกฤตการณ์ในปี 2008 สำหรับรัสเซียนั้นไม่เพียง แต่ภายนอกเท่านั้น แต่ยังรวมถึงภายในด้วย ในการทำให้ดินหลุดออกจากใต้ฝ่าเท้าของสภาวะอันยิ่งใหญ่นั้นการลดลงของราคาน้ำมันและโลหะ อุตสาหกรรมเหล่านี้ไม่เพียงถูกโจมตี สถานการณ์ดังกล่าวรุนแรงขึ้นอย่างมากเนื่องจากสภาพคล่องของปริมาณเงินในประเทศอยู่ในระดับต่ำ ปัญหาเริ่มต้นขึ้นในปี 2550 ตั้งแต่เดือนกันยายนถึงตุลาคม นี่เป็นสัญญาณที่ชัดเจนว่าเงินในธนาคารรัสเซียเกือบหมดแล้ว ความต้องการในหมู่ประชาชนสำหรับการได้รับสินเชื่อในเวลาที่เกินอุปทานที่มีอยู่ วิกฤตของปี 2008 ในรัสเซียถูกทำเครื่องหมายโดยความจริงที่ว่าองค์กรทางการเงินในประเทศเริ่มกู้เงินต่างประเทศในอัตราร้อยละ ในเวลาเดียวกันธนาคารกลางของรัสเซียเสนออัตรา 10% สำหรับการรีไฟแนนซ์ จนถึงวันที่ 1 สิงหาคม 2551 ยอดหนี้ต่างประเทศในประเทศอยู่ที่ 527 พันล้านดอลลาร์ ด้วยการเริ่มต้นของวิกฤตโลกในฤดูใบไม้ร่วงปีนั้นรัฐทางตะวันตกหยุดรัสเซียการเงินในการเชื่อมต่อกับสถานการณ์
ปัญหาหลักของรัสเซียคือสภาพคล่องของเงิน
สำหรับรัสเซียนั้นเป็นสภาพคล่องของปริมาณเงินที่ก่อให้เกิดวิกฤตการณ์ในปี 2551 อย่างแน่นอนเหตุผลทั่วไปเช่นการตกต่ำของหุ้นเป็นเรื่องรอง แม้จะมีการเติบโตประจำปีของเงินรูเบิลทางการเงินในช่วง 10 ปีที่ 35-60% แต่สกุลเงินยังไม่แข็งค่า เมื่อวิกฤตการณ์ทั่วโลกของปี 2008 กำลังจะปรากฏตัวออกมาประเทศตะวันตกชั้นนำได้ก่อให้เกิดสถานการณ์บางอย่าง ดังนั้น 100 ลูกบาศ์ก GDP ของแต่ละรัฐมีความสอดคล้องกับอย่างน้อย 250-300 ลูกบาศก์เมตร สินทรัพย์ของธนาคาร สินทรัพย์รวมของธนาคารสูงกว่ามูลค่ารวมของ GDP ของรัฐ 2.5-3 เท่า อัตราส่วน 3 ต่อ 1 ทำให้โครงสร้างทางการเงินของแต่ละรัฐมีความสัมพันธ์ไม่เพียงกับการเปลี่ยนแปลงภายนอก แต่ยังรวมถึงโครงสร้างภายในด้วย ในรัสเซียเมื่อเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 เริ่มมีสินทรัพย์ไม่เกิน 70-80 รูเบิลต่อ 100 รูเบิลของ GDP นี่คือประมาณ 20-30% น้อยกว่าปริมาณเงินของ GDP สิ่งนี้นำไปสู่การสูญเสียสภาพคล่องในระบบธนาคารเกือบทั้งหมดในรัฐธนาคารหยุดการให้สินเชื่อ ความผิดปกติเล็กน้อยในการทำงานของเศรษฐกิจโลกส่งผลกระทบต่อชีวิตของประเทศโดยรวม สถานการณ์ในประเทศที่นำโดยวิกฤตของปี 2008 จะเต็มไปด้วยการทำซ้ำจนกว่าปัญหาสภาพคล่องของสกุลเงินของประเทศจะถูกกำจัดให้หมด
ธนาคารกลางของรัสเซียเองก็ก่อให้เกิดวิกฤติ
วิกฤตของปี 2008 ในรัสเซียเกิดขึ้นส่วนใหญ่เนื่องจากปัจจัยภายใน อิทธิพลภายนอกเพิ่มการถดถอยในประเทศเท่านั้น ในช่วงเวลาที่ธนาคารกลางของรัสเซียตัดสินใจขึ้นอัตราดอกเบี้ยระดับการผลิตลดลงอย่างรวดเร็ว จำนวนค่าเริ่มต้นในภาคธุรกิจจริงแม้กระทั่งก่อนเกิดวิกฤตการณ์ปี 2008 จะมีการเปลี่ยนแปลงภายใน 2% ณ สิ้นปี 2551 ธนาคารกลางได้เพิ่มอัตราการรีไฟแนนซ์เป็น 13% ในแผนนี่คือการสร้างสมดุลระหว่างอุปสงค์และอุปทาน ในความเป็นจริงสิ่งนี้นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของต้นทุนการกู้ยืมสำหรับธุรกิจขนาดเล็กขนาดกลางและเอกชน (18-24%) สินเชื่อกลายเป็นเหลือทน จำนวนค่าเริ่มต้นเพิ่มขึ้น 3 เท่าเนื่องจากความไม่สามารถของประชาชนในการชำระหนี้ให้กับธนาคาร เมื่อถึงฤดูใบไม้ร่วงปี 2552 อัตราร้อยละของค่าเริ่มต้นในประเทศเพิ่มขึ้นเป็น 10 ผลของการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยลดลงอย่างมากในปริมาณการผลิตและการหยุดชะงักของวิสาหกิจจำนวนมากทั่วรัฐ เหตุผลของวิกฤตการณ์ปี 2551 ซึ่งประเทศสร้างขึ้นในระดับที่สูงขึ้นนำไปสู่การล่มสลายของเศรษฐกิจของประเทศกำลังพัฒนาที่มีความต้องการผู้บริโภคสูงและตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่สูง ผลที่ตามมาของความโกลาหลทั่วโลกสามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการอัดฉีดเงินเข้าสู่ธนาคารที่เชื่อถือได้โดยหน่วยการเงินของรัฐ ความผิดพลาดของตลาดหุ้นไม่ได้ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อรัฐเนื่องจากเศรษฐกิจของ บริษัท ต่าง ๆ มีส่วนเกี่ยวข้องกับการซื้อขายในตลาดหุ้นเพียงเล็กน้อยและ 70% ของหุ้นทั้งหมดเป็นของนักลงทุนต่างชาติ
สาเหตุของวิกฤตโลกที่เกิดขึ้นทั่วโลก
ในปี 2551-2552 วิกฤติดังกล่าวครอบคลุมกิจกรรมเกือบทั้งหมดของรัฐโดยเฉพาะอุตสาหกรรมน้ำมันและอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับทรัพยากรอุตสาหกรรม แนวโน้มที่ประสบความสำเร็จในการเติบโตตั้งแต่ปี 2000 นั้นไร้ผล ราคาสำหรับสินค้าอุตสาหกรรมเกษตรและ "ทองคำสีดำ" เพิ่มขึ้น ราคาน้ำมันหนึ่งบาร์เรลพุ่งสูงสุดในเดือนกรกฎาคมและตกลงที่ 147 ดอลลาร์ ยิ่งกว่าค่าใช้จ่ายนี้ราคาน้ำมันไม่เคยเพิ่มขึ้น จากราคาน้ำมันที่พุ่งสูงขึ้นทำให้ราคาทองคำปรับตัวสูงขึ้นซึ่งทำให้นักลงทุนสงสัยในผลประกอบการที่ไม่น่าพอใจ
เป็นเวลา 3 เดือนราคาน้ำมันลดลงเหลือ 61 ดอลลาร์ จากเดือนตุลาคมถึงเดือนพฤศจิกายนพบว่าราคาลดลงอีก $ 10 การลดลงของราคาเชื้อเพลิงเป็นสาเหตุหลักของดัชนีที่ลดลงและระดับการบริโภค ในช่วงเวลาเดียวกันวิกฤติการจำนองเริ่มขึ้นในสหรัฐอเมริกา ธนาคารให้เงินกับประชาชนเพื่อซื้อบ้านในจำนวน 130% ของมูลค่าของพวกเขา อันเป็นผลมาจากมาตรฐานการครองชีพที่ต่ำกว่าผู้กู้ไม่สามารถชำระหนี้ได้และหลักประกันไม่ครอบคลุมหนี้ การมีส่วนร่วมของพลเมืองสหรัฐฯเพียงแค่ละลายต่อหน้าต่อตาเรา ผลพวงของวิกฤตการณ์ปี 2008 ได้ทิ้งร่องรอยไว้ที่ชาวอเมริกันส่วนใหญ่
ฟางเส้นสุดท้ายคืออะไร?
นอกเหนือจากเหตุการณ์ที่อธิบายไว้ข้างต้นปรากฏการณ์บางอย่างที่เกิดขึ้นในโลกในช่วงเวลาก่อนเกิดวิกฤตทำให้เหลือร่องรอยของสถานการณ์ไว้ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถจำการยักยอกเงินโดยผู้ค้าปกติของหนึ่งในธนาคารฝรั่งเศสที่ใหญ่ที่สุด Societe Generale Jerome Carviel ไม่เพียง แต่ทำลาย บริษัท อย่างเป็นระบบเท่านั้นเขายังแสดงให้เห็นถึงข้อบกพร่องทั้งหมดในการทำงานขององค์กรทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดอย่างชัดเจน สถานการณ์แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าผู้ค้าเต็มเวลาสามารถจัดการเงินทุนของ บริษัท ที่ว่าจ้างพวกเขาได้อย่างไร สิ่งนี้กระตุ้นให้เกิดวิกฤติปี 2551 หลายคนเชื่อมโยงเหตุผลของสถานการณ์กับปิรามิดทางการเงินของ Bernard Madoff ซึ่งได้เสริมความแข็งแกร่งแนวโน้มเชิงลบของดัชนีหุ้นทั่วโลก
ความผันผวนยิ่งทวีความรุนแรงยิ่งขึ้นในวิกฤตการณ์ทางการเงินโลกปี 2551 นี่คือการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของราคาสินค้าเกษตร ดัชนีราคา FAO ได้เพิ่มขึ้นอย่างเป็นระบบท่ามกลางการชะลอตัวของตลาดหุ้นทั่วโลก ดัชนีถึงจุดสูงสุดในปี 2554 ในความพยายามที่จะปรับปรุงสถานะของตัวเอง บริษัท ต่าง ๆ ทั่วโลกเริ่มเห็นด้วยกับการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งท้ายที่สุดก็ทำให้เกิดการสูญเสียครั้งใหญ่ อาจกล่าวได้ว่าเป็นการลดลงของการซื้อผลิตภัณฑ์ยานยนต์ ความต้องการลดลง 16% ในอเมริกาคิดเป็น 26% ซึ่งนำไปสู่การลดลงของความต้องการผลิตภัณฑ์โลหะและอุตสาหกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
ขั้นตอนสุดท้ายของเส้นทางสู่ความโกลาหลคือการเพิ่มอัตรา LIBOR ในอเมริกา เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับการลดลงของเงินดอลลาร์ในช่วงเวลา 2545-2551 ปัญหาคือในยุครุ่งเรืองของเศรษฐกิจและการพัฒนามันจะไม่จำเป็นที่จะคิดว่าเป็นทางเลือกแทนเงินดอลลาร์ที่ก้าวอย่างรวดเร็วอย่างไม่น่าเชื่อ
